咨询热线
您现在的位置是:孟天明律师网 > 经济犯罪 > > 正文

分析常见经济犯罪有哪些种类

来源:未知作者:孟天明律师时间:2013-03-06 14:18:36

  一、非法吸收公众存款犯罪

  犯罪嫌疑人往往打着组织资金互助组、投资、积极入股等旗号,以支付高利率等方式为诱饵,向不特定的社会公众吸收存款,实际上已构成非法吸收公众存款违法犯罪行为。

  提示:在吸收公众存款之初,由于融资效应使得吸收存款人显得实力非常雄厚,但是一旦发生挤兑或其他严重问题后,这些人不但不能支付高额利息,往往连本金也不能归还。因此,公众应选择合法金融机构存款,切忌贪图所谓的高额利息,以免造成损失。

  追诉标准:非法吸收公众存款罪

  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

  1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在一百万元以上的;

  2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

  3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的。

  律师调查:近年来,浙江范围非法吸收公众存款案件频频发生。比如东阳的吴英案件、丽水的银泰房产案等。尤其是丽水银泰房产吸收公众存款一案,因丽水市区银泰房产的挤兑行为,导致该公司从下面遂昌县城分公司抽调资金用以应对挤兑。而遂昌分公司资金被抽调之后,当地集资户听闻丽水公司的挤兑风声后,又引发了对遂昌分公司的挤兑。而分公司已无力清偿。据查,该案光是在遂昌一县就有涉案集资户几万户。现公司部分高管已被公安机关控制。遂昌当地经济因此案受到极大冲击。据了解,相当部分集资户的钱款是从下层普通百姓手中收购来的,许以高额利息,集资者本想赚取中间差价,没想到不但自己没能赚到钱,反而拖累了下层集资户。下层集资户当中相当部分人的钱款属于养老钱、看病钱等,一度引起社会秩序混乱。

  二、集资诈骗的犯罪陷阱

  在集资诈骗犯罪中,犯罪嫌疑人往往虚构前景美好的投资计划、企业计划等,以良好的经济效益和优厚的红利回报为诱饵,对先期集资人支付高额付息,造成假象,引起哄动效应,骗取集资人的信任,从而吸引他人参加或继续加大投入,达到大肆诈骗钱财的目的。

  市民应慎防上当

  一、严格考察集资发起人的身份和集资用途,集资行为是否依照法定程序经有关部门批准,对于那些违反法律法规规定进行集资的行为不要参与;二、对明显高于正常商业利润的高额回报承诺要慎重小心,切莫因贪图高额利息而导致血本无归;三、上当受骗或发现上述线索者要及时报警。

  追诉标准:集资诈骗罪

  以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,涉嫌下列情形之一的应予追诉:

  1、个人集资诈骗,数额在十万元以上的;

  2、单位集资诈骗,数额在五十万元以上的。

  三、合同诈骗犯罪

  签订、履行合同,谨防上当受骗,犯罪嫌疑人往往先与商家签订几次数额较小的合同,且都认真履行合同,从而骗取商家的信任,最后在与企业签订货款较大的合同过程中,通过支付少量定金,诈骗商家的货物。

  提示:此类犯罪活动是有计划、有步骤地进行,多是诈骗老手所为,在和商家接触过程中大多使用虚假身份,商家在商贸活动过程中,在进行大额贸易时,要注意了解公司成立时间、法人身份等方面情况,不要被一些假象所迷惑,避免损失。

  犯罪嫌疑人往往虚构工程项目,然后假借他人的工地或租赁办公楼作为所谓的“办公室”,骗取工程队的信任,再骗取工程定金或是图纸押金。还有些犯罪嫌疑人利用许多工程队急于找工程的心理,用同一个工程项目重复发包给多家工程队,骗取工程定金或图纸押金。

  提示:在签订工程合同之前,首先要对工程项目真实性及发包方的资质作深入的了解,其次要防止发包方将一个工程项目重复发包,切勿因急于做成工程项目就轻易交付工程定金或是图纸押金。

  犯罪嫌疑人往往冒充房主,将其租期届满或即将届满的房屋用长期租借的方式转租给别人,骗取租金;有的犯罪嫌疑人将已出售的房屋多次转卖给多人,骗取房款。

  提示:租借房屋时,要查验对方的房屋所有权证、土地使用权证等证件原件,购买房屋时应到房管部门进行交易。

  目前,网络购物因其独特的购物风格备受青年人青睐,同时也出现大量的网上购物陷阱。犯罪嫌疑人往往在一些有名的商务网站设置直销网页,并在网页发布诸如“海关罚没一批笔记本电脑、汽车等,价格低廉,亟待出售”等广告信息。当网上买家轻信后,便通过网上交易将货款汇至对方指定帐号,之后犯罪嫌疑人会以种种理由推脱或失去联系。

  提示:一是看能否提供固定的公司联系电话,是否注明公司办公地址。如有,不妨与该公司的人交涉一下,表示自己距离该地址很近,可直接到公司付款。如对方以种种借口推脱、阻挠,那可能是犯罪嫌疑人设下的骗局。二是看该公司所在的直销网站是否有该公司的投诉记录。三是请不要相信“走私罚没”、“低价抛售”等谎言,切勿贪图便宜而吃亏上当。

  追诉标准:合同诈骗罪

  以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

  1、个人诈骗公私财物,数额在五千元至二万元以上的;

  2、单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗,诈骗所得归单位所有的,数额在五万至二十万元以上的。

  四、传销犯罪,应予以严惩

  非法传销又叫非法多层次传销,它的主要表现形式是:以食物、保健品、药品、化妆品、高科技产品等为“传销物”,以明显高于市场价格传销或变相传销;以实际不存在的物品作为口头“传销物”,以私自虚设的高额价格传销或变相传销;没有“传销物”,而是通过办理会员卡、消费卡、资格卡等形式,以定期或不定期还本付息或者变相还本付息为回报吸收资金。非法传销的受益人只是非法传销组织者,大部分参与者都是受害者。非法传销活动扰乱经济秩序,影响社会稳定,被称谓“经济邪教”。

  警方提示:群众要增强自防能力,不要轻信所谓“一夜暴富”、“致富捷径”等鼓动性宣传。当身边亲朋好友游说你参加非法传销活动时,头脑一定要清醒理智,同时劝说他们尽快脱离非法传销组织,并及时报警。